中兴建设首家“试水”跨境人民币双向资金池

　　（记者　叶余华　通讯员　程娟）近日，中兴建设有限公司通过了国家外汇管理局江苏省分局备案，获准开展跨境人民币双向资金池业务。由此，该公司成为我市首家、泰州市第二家开办这项创新业务的企业。

　　近年来，随着我国企业“走出去”及外资企业“引进来”的步伐加快，跨国公司对于实现集团资金全球集中运营管理的需求日益迫切。然而，根据现行政策，即使跨国公司成员企业之间的资金相互调剂使用也有着严格的规定。比如，A企业账户有大量资金结余，暂时又用不上，而同属一家集团的B企业需要用钱，却只能眼巴巴地看着A企业账户上的资金无法使用，只能通过外债或境外放款的方式调剂资金，不仅有额度限制，而且要履行相关核准手续。

　　市人行行长、外汇管理局局长邵应申介绍，为推动更多中资企业加快“走出去”，实现全球化的战略布局，日前国家外汇管理局推出了跨境人民币双向资金池新政策，并选择企业进行试点。

　　据了解，跨境双向人民币资金池是指跨国企业集团根据自身经营和管理需要，在境内外非金融成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务，属于企业集团内部的经营性融资活动。跨国企业集团总部可以指定在中国境内依法注册成立并实际经营或投资、具有独立法人资格的成员企业（包括财务公司），作为开展跨境双向人民币资金池的主办企业。资金池的核心作用是境内外成员企业间跨境委托贷款。

　　新政公布后，市人行立即深入相关企业开展宣传推介，并梳理辖区符合条件的企业进行申报。经过多方努力，中兴建设有限公司成功获批。

　　据悉，中兴建设有限公司综合实力一直位居江苏省建筑业30强前10名，是我市最大的具有境外承包工程资质的建设公司，注册资本33300万元。该公司在境外成立了2家企业，分别为中国中兴建设有限公司（肯尼亚）和江苏中兴建设有限公司（安哥拉），未来还将继续扩大境外企业的数量及规模。近年来，肯尼亚公司承接了近26000万美元的工程项目，总计施工面积近16万平方米；安哥拉公司今年来连续中标了巴洛克教堂项目和美国石油公司等五项工程，造价达9238万美元。

　　2014年度，集团境外主营业务收入约为1.8亿美元。此次试点以中兴建设集团为主办企业，在建设银行泰兴市支行开立主账户，集中运营、管理公司跨境人民币资金。

　　开办跨境双向人民币资金池业务可以帮助集团客户打通境外资金合规入境渠道，不需要贸易背景，让境外的资金可以合规、便捷地进入境内，同时降低集团综合融资成本。

　　此外，双向资金池可以将集团境内外盈余资金归集，提高集团内部资金运用效率，实现资金收益最大化；资金池内成员企业盈余资金共享，互剂余缺，可以减少银行融资，减少利息支出。

　　“中兴建设集团作为中资企业，按现行相关规定，几乎无法借入境外资金，但是采用跨境人民币资金池业务以后，公司就可以使用资金池内流入的资金，并且额度能完全满足企业内部调剂资金的需求。以后，我们境外公司通过外汇境外结汇划入资金池后，境内公司就可以很方便地使用，打通了走出去企业与集团公司其他成员之间的资金通道，极大提升了企业全球财务运营与管理能力。”中兴建设集团财务总监吴桂民介绍。

　　目前，中兴建设公司贷款1亿元人民币左右，如果境外公司将其营运资金充入资金池，公司内部再加以利用，将每年减少500万元左右的利息支出。

　　“在以往的模式下，缺钱的成员公司要借钱，资金回笼多的成员公司却不能对其支持。特别是中兴作为建筑工程公司，在境内的项目多，资金投入大，资金需求量大、使用频率高，2家境外企业项目少，回笼快，但不能把钱借给前者，只能眼巴巴看着钱‘躺’在账户上。”吴桂民说，现在，企业跨境双向人民币资金池净流入额度上限可达58256.50万元。“就好比电话资费，过去打电话、接电话都要钱，而现在加入了‘集团号’，在一定范围内可免费通话。不仅能从国内打电话出去，而且可利用国外较低的费用从国外打进来。”吴桂民打了个形象的比方。

　　与此类似的是，企业进出口的资金调度也变得更加容易。按照“谁出口、谁收汇，谁进口、谁付汇”的原则，进出口与收付汇主体必须一一对应，外汇无法在成员企业间自由流通。实行跨境人民币双向资金池后，境内公司将资金在境外结汇后汇入主办银行账户，境外公司即可无额度限制使用该资金池资金。而境内母子公司每年可获得2家境外公司净流入额5.8亿元的资金支持。吴桂民说，若以集团公司年收付2亿元计算，每年节约财务成本约800万元，并且节省了大量审核、批准的劳务成本。

　　同时，跨境人民币双向资金池有利于加大对成员企业的投入力度，相互支持，加速成长。

　　建行泰兴支行国际业务相关负责人介绍，自今年９月央行放宽人民币资金池业务准入门槛后，越来越多的企业抢搭人民币国际化“快车道”，现在银行还可以为跨境人民币资金池人民币专用存款账户办理日间及隔夜透支。

　　“目前，人民币是全球第四大支付货币，在支付货币中排名仅次于美元、欧元和英镑，境外人民币产品越来越丰富，市场主体的人民币需求量也越来越大。泰兴企业应当抓住大好机遇，充分加以运用。”人行泰兴市支行行长邵应申说，下一步，市人行将积极推动完成另外2家储备企业的备案工作，争取更多企业享受改革的“红利”。